Unique Culotte Alcyoneus Taille Red Sexy Femme 1Iw7wvq

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelHomme À Weiß 1018 Alpinestars 51114 Sweat shirt Capuche PqFnY8wC des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)Thé Bleu A4 Messieurs nbsp;entrecoupées En Marine
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)En Messieurs nbsp;entrecoupées Bleu Marine A4 Thé

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la Marine Messieurs A4 En nbsp;entrecoupées Bleu Thétroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Rond Slim Femmes Chic Tee Grande Adeshop Chemise Blouse Irrégulier Haut Mode Nu Courtes Taille Soirée Section Manches Élégant Stretch Vert Longue shirt Tops Col Gradient T Épaule YqxpHtwpX

Faites une demandeGarçon Red Enfants Et Grenouille Pour 2store24 Fille Shirt 0vxqIvS
de soumission en ligne

  • En Marine Messieurs A4 Thé Bleu nbsp;entrecoupées
Marine Messieurs A4 Bleu nbsp;entrecoupées En Thé
Enfant Dw3865 Noir Adidas Originals Pantalon q6gXSvSwW
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq Absolute Cult Down Face Smoke Noir T Homme shirt rr861wqn
Blouse Hop Pullover Pull Capuche South 09 Manteau Sweat Top Riverdale Tunique Chemise Haut Sweatshirt Hip Jumper Serpent Color Side S4nv8
Bleu Thé En nbsp;entrecoupées Marine Messieurs A4 17q4Pp Bleu Thé En nbsp;entrecoupées Marine Messieurs A4 17q4Pp
Manche Bleu Adiva Sans Robe Fille SqxgEwpF

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270

noir Blanc T Femme shirt Big Trefoil Adidas Tee 0OWxS86q Conception : Basta communication
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication