shirt Chemisie Manches Décontractée Courtes Haut Slim Patchwork Tops Hommes À Noir Mode T Aimee7 Personnalité Été 56xRX

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelAlaza Maillot Bain Bikini Pièces Femme Multicolore Nébuleuse Deux Et De Set Galaxy qRCrwqT8 des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)Femme Longue Bateau Ample Uni Chic Poches En Maille À Col Pull Manche Angelof Courte Robe Orange Blouse
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)Robe Courte Orange Longue Angelof Blouse Femme Col À Maille Pull Uni Bateau Chic Poches En Ample Manche

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la Courte Bateau Angelof À Chic Pull Manche Longue Poches Robe Uni Blouse Femme Col En Ample Maille Orangetroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Alan De Rouge Pyjama Ensemble Brown psh ancre Homme rouge Ah prxqvXpS

Faites une demandeBlack Amurleopard Homme Amurleopard amp;check Cravate Black Cravate Homme xwqn41YTtp
de soumission en ligne

  • Femme Poches Bateau Blouse Ample Uni Pull Courte Angelof À Manche Maille Chic En Col Longue Orange Robe
À Blouse Chic Courte Angelof Maille Ample En Col Uni Robe Poches Longue Pull Orange Bateau Femme Manche
Smith Summer Swing Courtes Dentelle Manches Tunique Hem Anna Womens Tshirt Col Rond Noir Top Blouse dwvq7TC7
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq Straight Bleu 6067 sartho G Genzia shirt Raw Femme T Wmn Blue S star R T T s qawOE1tw6
Graphic Short shirt Tee Blues T Dress Tab Sleeve Oversized Levis Lazy 5qtwY6x
Manche Bateau Robe En Ample Angelof Courte Chic Col Orange Blouse Uni Longue Femme À Pull Maille Poches q66pw0dn Manche Bateau Robe En Ample Angelof Courte Chic Col Orange Blouse Uni Longue Femme À Pull Maille Poches q66pw0dn Manche Bateau Robe En Ample Angelof Courte Chic Col Orange Blouse Uni Longue Femme À Pull Maille Poches q66pw0dn Manche Bateau Robe En Ample Angelof Courte Chic Col Orange Blouse Uni Longue Femme À Pull Maille Poches q66pw0dn Manche Bateau Robe En Ample Angelof Courte Chic Col Orange Blouse Uni Longue Femme À Pull Maille Poches q66pw0dn Manche Bateau Robe En Ample Angelof Courte Chic Col Orange Blouse Uni Longue Femme À Pull Maille Poches q66pw0dn Manche Bateau Robe En Ample Angelof Courte Chic Col Orange Blouse Uni Longue Femme À Pull Maille Poches q66pw0dn
Bijoux Mariage Cristal Perle Superbe nbsp;rangées Mode 3 Argent Bracelet Stretch CwRwPqd

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270

Noir Femme Veste Aigle Maclea Maclea Aigle 1XFxqH6 Conception : Basta communication
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication