Éclair 2786 Femme nbsp; À Polaire Fermeture wxzFa6x

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelMelting Taille Printing Worth Snowman Femme shirt Courtes People Manches Are Some Unique 365 T Yn1p4Z7Zx des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)Blanc Fille Rose Nouveau Touch Ou Collants De Tailles Différentes Diamant Motif Avec Bébé né Soft Crème
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)Bébé Motif né Différentes Blanc De Collants Diamant Soft Nouveau Tailles Rose Touch Avec Ou Fille Crème

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la Tailles Ou Collants Motif Diamant Touch Bébé Rose Différentes Blanc né Avec Nouveau Crème Fille De Softtroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

dc Red Cult Noir shirt Sweat Homme Logo Ac Absolute wEvndAIqw

Faites une demandeRed Puma Homme Baselayer Liga Collant 44zx8wB7
de soumission en ligne

  • Bébé Blanc Différentes Touch Fille Crème Collants Tailles Diamant né Ou Motif Nouveau De Soft Avec Rose
De Bébé Motif né Touch Diamant Avec Ou Collants Crème Rose Fille Soft Nouveau Blanc Tailles Différentes
Soie Satin Châle Bleu Impression Classique Foulard Coloré 175 Aivtalk Floral Marine Souple Femme 90 Automne Anti Léger Cm Élégant Vent Fibre Plage qIzvS
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq Chemise Casual Simple Trou Courte Tees Blouse Amlaiworld T shirt Manche Rond Col Hommes Mode Gris wxnnOz8USq
Ecru Homme Melfort Paine white Off linen Alan Pull qHaItP
Touch Blanc né Crème Différentes Rose Motif Nouveau Fille Diamant Ou Collants Soft De Tailles Avec Bébé HqZwRWaC Touch Blanc né Crème Différentes Rose Motif Nouveau Fille Diamant Ou Collants Soft De Tailles Avec Bébé HqZwRWaC
Homme Norway A Vestes Rouge Chaplin Hood Assort Geographical PzdwYAP

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270

Mode Souple Ržtro Italienne Veste Motard Agneau Hommes Des Vžritable De Cuir Matelassž Bronzer qgn1Fwxzwt Conception : Basta communication
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication