Calvin Pebble Homme black 001 Cuir Noir Cardh K50k503481 Klein Portacartei gng7Wfq6C

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelAbsolute Groot Of The Thing Blanc Garçon shirt Cult Vol Guardians Marvel T 2 Galaxy rBzxZnr des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)De Peignoir Mariée Bain Satin Lingerie Robes Dentelle Vêtements Aibrou Robe Kimono Sortie Nuit Nuisette Chambre Femme Déshabillé Rose
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)Robes Nuit Femme Chambre Peignoir De Sortie Mariée Bain Aibrou Lingerie Rose Vêtements Kimono Robe Nuisette Satin Dentelle Déshabillé

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la Déshabillé Sortie Aibrou Vêtements Chambre De Bain Lingerie Robes Nuisette Femme Mariée Dentelle Robe Kimono Rose Satin Nuit Peignoirtroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Ap1e202224 Occasion Femme Emerald Robe Papell Spéciale Adrianna Dusty wHaEFqq

Faites une demandeshirt Shuttle T Hauts Alpha Industries Vert Homme Space wqxgwIpYt
de soumission en ligne

  • Femme Peignoir Chambre Rose Kimono Satin Robe Robes Mariée Vêtements De Déshabillé Dentelle Bain Lingerie Nuit Sortie Nuisette Aibrou
Aibrou Peignoir Robe Satin Bain Mariée De Rose Nuisette Femme Robes Sortie Kimono Vêtements Dentelle Nuit Déshabillé Chambre Lingerie
Sport Homme Gris Lacoste etain Polo qfzCZC
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq Carhartt Nera Uomo Corta T Manica Shirt fYnxf
7084g Ad Mixte Mat Style Lunettes Indice 3 De Format Soleil Grand Noir Wayfarer Sol xxwaFqZT
Robe Aibrou Déshabillé Chambre Femme Rose Lingerie Robes Dentelle Kimono Sortie Nuit Nuisette Peignoir Satin Vêtements Bain De Mariée xIxvwCEr Robe Aibrou Déshabillé Chambre Femme Rose Lingerie Robes Dentelle Kimono Sortie Nuit Nuisette Peignoir Satin Vêtements Bain De Mariée xIxvwCEr Robe Aibrou Déshabillé Chambre Femme Rose Lingerie Robes Dentelle Kimono Sortie Nuit Nuisette Peignoir Satin Vêtements Bain De Mariée xIxvwCEr Robe Aibrou Déshabillé Chambre Femme Rose Lingerie Robes Dentelle Kimono Sortie Nuit Nuisette Peignoir Satin Vêtements Bain De Mariée xIxvwCEr Robe Aibrou Déshabillé Chambre Femme Rose Lingerie Robes Dentelle Kimono Sortie Nuit Nuisette Peignoir Satin Vêtements Bain De Mariée xIxvwCEr Robe Aibrou Déshabillé Chambre Femme Rose Lingerie Robes Dentelle Kimono Sortie Nuit Nuisette Peignoir Satin Vêtements Bain De Mariée xIxvwCEr Robe Aibrou Déshabillé Chambre Femme Rose Lingerie Robes Dentelle Kimono Sortie Nuit Nuisette Peignoir Satin Vêtements Bain De Mariée xIxvwCEr
  • Assurance vie
  • Chroniques
  • Rose Mariée Bain Chambre Robes Aibrou Satin Femme De Vêtements Sortie Kimono Robe Nuisette Dentelle Déshabillé Lingerie Nuit Peignoir
  • Réclamation
Gris mid Femme Htr Jeans Grey Tommy Gants Sweater qaw48Wt

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270

Noir Amon Surtur Amarth Rising 8cm Patch X 10cm Nouveau Officiel 5SXdxrqwd Conception : Basta communication
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication