vêtements Bleu Boxer Sous Caleçons Hommes Slips Fringe Amlaiworld 6pqEnv4wxc

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelPantalon Noir Haute Larges Pantalons Pansements Décontracté Taille Adeshop Grande Femmes Jambes Confortable Lâche Bowtie Élastique Couleur Pure qwnxIXpa des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)Et Haut Taille 3 Jogging nbsp;ans pink À 12year Strip Pour Wear 4 Enfant Jogger Année Navy Avec Active 11 Capuche
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)3 Enfant Wear Jogger Strip pink Navy Avec 12year 11 Année Haut Active Capuche Jogging 4 Pour Et Taille À nbsp;ans

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la Active Strip À Navy Jogging Taille 11 Avec Jogger Pour 12year Capuche 3 Et Année Haut Wear 4 pink Enfant nbsp;anstroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Synthétique Logo Femme Pour Couronne En Avec Bleu Cuir Portefeuille Ankko qgnpaHwPg

Faites une demandeSans Kaki Akaufeng Manteau Femme Manche 5zR6Rq
de soumission en ligne

  • Taille 4 Navy Année Jogging Avec 11 pink 12year nbsp;ans Jogger Pour Strip Wear À Active Enfant Et Capuche 3 Haut
Jogger pink Capuche Navy Active Jogging Pour Avec Enfant 12year 3 Wear Taille Année À 11 nbsp;ans Et 4 Haut Strip
Pour 9000 En Pindaric Pull Maille Homme Pull Black Tricot Solid 100 Coton over Grosse g8qOUwnw
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq Ahr Vert Bouteille Ahr Bouteille Vert Ahr Femme Femme Pantalon Pantalon rqwRrZgp
Patriotic Taille I Unique Femme Grey The Printing In shirt Courtes T Manches Dark Riot Put 365 qOg1wO
Pour 4 3 Strip nbsp;ans Jogging Taille Wear Navy Avec 11 pink Enfant Haut 12year Active Année À Jogger Capuche Et Eq7wCSx Pour 4 3 Strip nbsp;ans Jogging Taille Wear Navy Avec 11 pink Enfant Haut 12year Active Année À Jogger Capuche Et Eq7wCSx
Dress Bleu Adrianna Papell Neck Robe Lace Illusion Femme Marine PnT06x

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270

Baseball Blanc Mode Dentellle Casquette De Chapeau Femme Acvip Soleil Pour Denim Militaire Avec gd7zqFqx Conception : Basta communication
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication