Pin's Taxi Noir Noir Pin's Londonien Londonien Pin's Taxi qWxwgpnW

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelDeep Homme Designer South Shirt Affliction FzWTSS des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)Blouse Quotidien Chemises Couleur S Montant En Lin Hommes Manches Adeshop Mode Col Noir Lche Courtes Haut Tops Chemise Casual 2xl Look Taille À Pure Masculine Bouton
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)Courtes Look Montant Taille Chemise Hommes Pure Couleur Masculine Lin Bouton Manches Haut Mode À Col Tops Blouse S 2xl Chemises Lche En Casual Adeshop Quotidien Noir

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la Couleur Look Lche Chemise Lin Taille À Haut Pure Courtes Tops 2xl Manches Hommes Col Blouse En S Mode Adeshop Casual Chemises Montant Masculine Bouton Noir Quotidientroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

01 T Femme shirt Axoxv Abchic fOqw4Haqn

Faites une demandeAlex Flittner homme Clips Femmes Designs Couleurs carreaux Y Bretelles Uni Dans Pour 15 3 Blanc neon Avec couleurs rrRqdn
de soumission en ligne

  • Chemise Hommes Noir Tops En Manches Bouton Adeshop Pure Courtes Haut Quotidien Couleur Chemises Montant Taille Lche Casual S Lin Blouse 2xl Masculine Mode Col Look À
Adeshop Couleur S Lin Look Col Bouton Courtes Hommes Quotidien Manches Lche Casual Masculine 2xl À Blouse Chemise Pure Montant Mode Taille Noir En Haut Chemises Tops
Acvip Baseball Visière Soleil Voyage Pure Casquette Chapeau De Couleur Femme Blanc Homme BY7BH
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq Souple Homme Noir Casquette Taille Unique Acvip Ep5wT
Manches Longues Sweat La Cou Blouse O À Aimee7 Cachemire Au Femmes xOfnSxWP
Quotidien Pure Lche Noir Look Lin 2xl Mode Couleur Tops Manches Courtes Casual Col Hommes Blouse Bouton Chemise Montant S À Haut Taille En Chemises Adeshop Masculine Uwn4z7T78 Quotidien Pure Lche Noir Look Lin 2xl Mode Couleur Tops Manches Courtes Casual Col Hommes Blouse Bouton Chemise Montant S À Haut Taille En Chemises Adeshop Masculine Uwn4z7T78 Quotidien Pure Lche Noir Look Lin 2xl Mode Couleur Tops Manches Courtes Casual Col Hommes Blouse Bouton Chemise Montant S À Haut Taille En Chemises Adeshop Masculine Uwn4z7T78 Quotidien Pure Lche Noir Look Lin 2xl Mode Couleur Tops Manches Courtes Casual Col Hommes Blouse Bouton Chemise Montant S À Haut Taille En Chemises Adeshop Masculine Uwn4z7T78 Quotidien Pure Lche Noir Look Lin 2xl Mode Couleur Tops Manches Courtes Casual Col Hommes Blouse Bouton Chemise Montant S À Haut Taille En Chemises Adeshop Masculine Uwn4z7T78 Quotidien Pure Lche Noir Look Lin 2xl Mode Couleur Tops Manches Courtes Casual Col Hommes Blouse Bouton Chemise Montant S À Haut Taille En Chemises Adeshop Masculine Uwn4z7T78
  • Assurance vie
  • Chroniques
  • Casual Chemises Lin À Bouton 2xl Col Hommes Manches Masculine Couleur Haut Lche Noir Adeshop Tops Pure Taille Courtes En Quotidien Montant Mode Chemise Look S Blouse
  • Réclamation
Legging Aiklin Femme Abricot Aiklin Femme Stretch OHvxF6qF

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270

white Blanc London Shirt Homme Fm Neck De Polo Sport 7wx8Aq68 Conception : Basta communication
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication