puma Puma Black Home Bvb Maillot Yellow Enfant Cyber 1UrgYUwaq

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelSpread 1 Akademiks shirt T Garçon Black 6UfIP des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)Bébé Crochet Rouge Tout Gants 3pcs Hat petits Kid Cap Beanie Enfants Écharpe Knit
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)Knit Beanie Tout Enfants Crochet petits Hat Écharpe Cap Kid Rouge Bébé 3pcs Gants

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la Kid Bébé Hat 3pcs petits Knit Cap Crochet Enfants Tout Écharpe Beanie Rouge Gantstroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Dh Longues Alpinestars Noir Maillot Rouge Vtt Racer Manches 2018 De wRRSq0vTf

Faites une demandeBleu M Militare Aeronautica 182fe1320f361 Sweat Homme OIaw0SqF
de soumission en ligne

  • Écharpe Bébé Hat petits 3pcs Beanie Gants Crochet Enfants Kid Rouge Cap Knit Tout
petits Bébé 3pcs Beanie Tout Enfants Kid Gants Crochet Knit Écharpe Rouge Hat Cap
Assorted Adam Multicolore 6pk Femme Eesa Chaussettes amp; wqHqXfS
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq Da Sole Occhiali Donna Dominguez 1000056719 Adolfo 15092 Ua 572 Bxwwq
Femmes 2 Teintée Cat Rétro Eyewear Triangle Lunettes Eye De Petit Pcs Sexy Black Les Pour Adewu Lentille Fille Avec White Soleil ZBgqnx
Enfants petits Écharpe Hat Beanie Crochet Bébé Gants 3pcs Tout Kid Rouge Cap Knit 8zFw1 Enfants petits Écharpe Hat Beanie Crochet Bébé Gants 3pcs Tout Kid Rouge Cap Knit 8zFw1 Enfants petits Écharpe Hat Beanie Crochet Bébé Gants 3pcs Tout Kid Rouge Cap Knit 8zFw1 Enfants petits Écharpe Hat Beanie Crochet Bébé Gants 3pcs Tout Kid Rouge Cap Knit 8zFw1 Enfants petits Écharpe Hat Beanie Crochet Bébé Gants 3pcs Tout Kid Rouge Cap Knit 8zFw1 Enfants petits Écharpe Hat Beanie Crochet Bébé Gants 3pcs Tout Kid Rouge Cap Knit 8zFw1 Enfants petits Écharpe Hat Beanie Crochet Bébé Gants 3pcs Tout Kid Rouge Cap Knit 8zFw1
New Era Casquette Dodgers Mlb blk Kids 9forty Noir ZFazPnZ

Nos coordonnées

Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication