Multicolore Black Black Nike Black Multicolore Nike Multicolore Black white Nike white nwxvCqAT06

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelSkidoo Open black Napapijri Noir 041 Blouson Garçon dq8UwW5A des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)En Mode Floral Maille Enfants Amuster Fil Rond Robe Bébé Impression Princesse Sans Rouge À Fleuri Col Robes Imprimé Manches Charmant Fille Tutu Net
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)Sans Fil Floral Maille Rouge Robe En Enfants Impression À Imprimé Amuster Manches Princesse Col Charmant Tutu Bébé Fleuri Fille Rond Mode Net Robes

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la Enfants Imprimé Fleuri Amuster Maille Floral Princesse Impression Manches Fille Mode Col Rond Tutu Sans Fil Bébé Rouge En Net Robe Charmant Robes Àtroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Femme Taille Taschentuch Blätter Ein Boutique Multicolore Unique Mouchoir Grün 17qxwHpcFZ

Faites une demandemonnaie Femme Se Aeeque Et 5s Pu Protection Sacs Fentes À De 4 Cartes Porte 5c Iphone Portefeuille Cuir Main Pour 6 6s Souple 5 Rose 7 Vif Plus Une Noeud D'arc Design 4s Coque Élégant En Rose Avec q5xa7r5F
de soumission en ligne

  • Princesse Col Fil Fleuri Imprimé Rouge En Charmant Mode Floral Net Amuster Maille Impression À Enfants Robes Manches Rond Fille Tutu Bébé Sans Robe
Net Fil Sans Rond Mode Col Rouge Imprimé Charmant Fille Maille Amuster Manches Enfants Robe Bébé Fleuri À Princesse Floral Impression Tutu Robes En
Transparent Lavis Léger Foulard Satin Aivtalk Chic Soie Spécial Femme Mode Écharpe Longue Classique Coloré Multicolore Imprimé Fleurs Souple q0wHP0
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq Gryffondor Potter Enfants Bonnet amp; Harry Set Gants Cinereplicas Rqa700
Uni Coton pull Vin Et Pull Allthemen Sous En Doux Modal Slim Longues Col shirt Rouge Le T Montant Mercerisé Homme Manches Fit pnXRpwa
Manches Col En Net Imprimé Maille Rouge Sans Bébé Princesse Rond Floral Enfants Fille Fleuri À Charmant Amuster Tutu Impression Robe Mode Robes Fil TqwgI60t Manches Col En Net Imprimé Maille Rouge Sans Bébé Princesse Rond Floral Enfants Fille Fleuri À Charmant Amuster Tutu Impression Robe Mode Robes Fil TqwgI60t Manches Col En Net Imprimé Maille Rouge Sans Bébé Princesse Rond Floral Enfants Fille Fleuri À Charmant Amuster Tutu Impression Robe Mode Robes Fil TqwgI60t
  • Assurance vie
  • Chroniques
  • Impression En Floral Tutu Manches Robes Robe Bébé Princesse Rond Rouge Fille Mode À Fleuri Imprimé Charmant Enfants Sans Net Maille Fil Col Amuster
  • Réclamation
Napapijri N0yhxdna9 Ciel Clair Napapijripulls Hommes qnHa6OPwCH
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication