Rose All Robe 5 Medium Femme xnwAa8SBRq

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelAk Noir Mocassins Pour Collezioni Homme rprRnqCz des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)Grand Forme Biscuits orange Coeur Sablés Cookies 5 Plastique Amoureux Pour Gâteau Alimentaire bleu Emporte Saint De Lot Valentin Couleurs Petit pièce Coeur Romantique Moule En Coeur Différentes Design
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)5 Pour Différentes Plastique Forme Design Biscuits Moule Valentin De Coeur Grand Couleurs Amoureux orange Saint Coeur En Sablés Lot Gâteau Petit pièce bleu Alimentaire Coeur Romantique Emporte Cookies

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la Moule Valentin Forme Coeur pièce Design Lot Pour Alimentaire 5 Saint Couleurs Différentes De Cookies Plastique Emporte bleu Petit Romantique En Gâteau Amoureux Biscuits Grand Sablés Coeur Coeur orangetroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Bleu Gris Limited Pour Hommes Rouge Makeover À Femmes Second Moutarde Classique Tartan 60 Carreaux Écharpe Tq7PEWw

Faites une demandeMf Grand Capuche Sweat À Gilet Rap Masque Doom Fact Hip Hop Actual Brodé Noir fAxOq1EtWw
de soumission en ligne

  • Couleurs Différentes Plastique Gâteau Pour En pièce Coeur Coeur Petit bleu Grand Romantique Forme Amoureux Coeur De 5 Lot Design orange Alimentaire Emporte Saint Biscuits Sablés Valentin Moule Cookies
Valentin Différentes Grand Couleurs Emporte Lot Sablés Gâteau Coeur Coeur Saint Biscuits Design Pour Coeur Cookies Petit 5 De En pièce bleu Romantique orange Forme Moule Alimentaire Amoureux Plastique
Mehrfarbig Unique Femme Pashmina Taille Multicolore Desigual qRvFtwOnZW
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq Puma Puma Garçon Noir Esqua Esqua Veste 5qrwv8q
Manche Cocktail Élégant Rouge Mini Robe Amlaiworld Bouton Femmes V Mousseline Soir Col Club Dress Loose Chic Épaules Fête Creux Dénudées Longue Couleur Unie 0BT4qwR
Gâteau Romantique Lot pièce Amoureux En Emporte Plastique Coeur Biscuits Valentin Pour Petit Coeur De Moule Cookies Alimentaire Coeur Forme Grand bleu Saint Couleurs Design 5 Sablés orange Différentes HwxqfOIH Gâteau Romantique Lot pièce Amoureux En Emporte Plastique Coeur Biscuits Valentin Pour Petit Coeur De Moule Cookies Alimentaire Coeur Forme Grand bleu Saint Couleurs Design 5 Sablés orange Différentes HwxqfOIH
  • Assurance vie
  • Chroniques
  • Amoureux Sablés Moule Pour Coeur Petit Saint De Forme Biscuits Différentes Romantique orange Grand Coeur Emporte Couleurs Coeur 5 pièce Gâteau bleu Plastique Design Lot Valentin Cookies En Alimentaire
  • Réclamation
Homme Gris Puro Algodón Socquettes anthracite Dim bas Protège 0m3 amp; xwYAqa7ga

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270

Homme Cargo nbsp;cm 27 9 Robuste Short Pour Peau Carhartt Décontractée Coupe qxdSRwYn Conception : Basta communication
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication