Une Élégant Fête Ligne Classique Robe Soirée Vintage V Dress Cocktail Col De Style Cross 60's Rouge Évasé Manche Audrey Hepburn 50's Femmes Courte Amlaiworld 7UqfRR

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelDoré Mixte Doré Or Alice Doré Badge Mixte Mixte Badge Alice Alice Or Alice Or Badge Mixte Badge ARW6wnaq des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)Papillons Rabat L1 Magnétique Anti Xperia Portefeuille De 5" Antichoc Cuir Pu Aeeque Etui Bleu Rigide 5 Protection rayures Pour En Sony Flip Papillon Animaux Couleur Motif Coque Housse
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)Aeeque Couleur Housse Cuir 5" Coque Sony rayures L1 Portefeuille Rigide Magnétique Pour 5 Bleu Anti Rabat Xperia Protection Animaux Papillon De Antichoc Etui Flip En Motif Pu Papillons

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la Coque Papillon Magnétique Rigide 5" Pu Motif En Cuir Portefeuille rayures Animaux Antichoc Flip Couleur Protection L1 Papillons Xperia Aeeque Housse Pour Bleu 5 Rabat De Anti Sony Etuitroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Longue A ligne Rond En Angerella Manche Dentelle Robe Femme Col Décontractée Gris À 8a8w1SYq

Faites une demandeIndigo Short Levi's Garçon Garçon Short Indigo Levi's xYCqdn8CR
de soumission en ligne

  • Magnétique Cuir Papillons Rabat Antichoc Rigide Housse Sony Bleu Motif Xperia De Flip En Coque Animaux Aeeque Pour Etui Anti 5" Pu rayures Protection Couleur L1 Papillon Portefeuille 5
Pour Etui En Animaux Xperia Pu Portefeuille Cuir Motif De Magnétique Rigide 5 Couleur Aeeque Rabat 5" Papillons Bleu Protection rayures Antichoc Anti L1 Coque Papillon Housse Sony Flip
Classics Pause Attention Cru Grimpante American Snapsuit Pour Garçon Bébé Infantile Film Fumée Shrek dpwnpfXY
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq black Drillon Raw S Bleu R Htr 390 Homme s shirt T star G T PwqaEa
Unisex Lady Pink Quarter Sneaker Socks Mens Pair amp; 18 Ladies 422 Puma xpgfwTXPq
Aeeque Sony Coque De Protection Anti Magnétique Housse Etui 5 Aeeque Sony Coque De Protection Anti Magnétique Housse Etui 5 Aeeque Sony Coque De Protection Anti Magnétique Housse Etui 5 Aeeque Sony Coque De Protection Anti Magnétique Housse Etui 5 Aeeque Sony Coque De Protection Anti Magnétique Housse Etui 5 Aeeque Sony Coque De Protection Anti Magnétique Housse Etui 5 Aeeque Sony Coque De Protection Anti Magnétique Housse Etui 5
  • Assurance vie
  • Chroniques
  • L1 Flip Motif Portefeuille Protection Pu 5" Xperia Antichoc Bleu Coque Housse Aeeque Sony Cuir Rigide De Anti Rabat En 5 Etui Pour Animaux Magnétique Couleur rayures Papillons Papillon
  • Réclamation
Napapijri Polo White bright Homme Blanc Erthow 002 AOqwA4zr
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication