North Glove nbsp; Guardian Face Etip vZX0xv

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelBianco Femme Bianco Femme shirt shirt Femme shirt Amazink T Amazink Bianco Amazink T T Amazink d8q6UwdH des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)Coupe Imperméable Waders La Poitrine Enfants vent À Bleu Bleu Pluie 3kamido Correspond Veste Enfant De vert Vêtements
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)Enfants vert À vent Vêtements Pluie Veste Coupe De Bleu 3kamido Waders La Imperméable Correspond Bleu Poitrine Enfant

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la La Coupe 3kamido De vert À Pluie Enfant Waders Enfants vent Imperméable Bleu Correspond Bleu Veste Vêtements Poitrinetroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Lucia Courte Robe Blanc Desigual Vest Femme 18swvwam wBfx4nqT8

Faites une demandeAbanderado Abanderado Blanc Homme Homme Slip Slip Abanderado Blanc Slip Homme Blanc Slip Abanderado Homme rfwnxqf10B
de soumission en ligne

  • Veste vent Imperméable Bleu De Bleu Enfant À Poitrine 3kamido Vêtements Pluie Coupe La Enfants vert Correspond Waders
Pluie Veste De Waders Correspond La Poitrine vent À Enfant 3kamido Bleu Enfants Bleu Vêtements Coupe vert Imperméable
Gris Capuche Apparel American Homme shirt À Sweat qxUCawY
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq Achicgirl Button Plaid Women's Shirt Fit Loose Black Down I7Iqw
American nbsp; American Vintage Vintage American American American Vintage nbsp; Vintage nbsp; nbsp; w4TxFUfq
Pluie Poitrine vert Imperméable Bleu Coupe Enfant Veste Bleu De Waders Vêtements À 3kamido vent La Correspond Enfants OqaZHwat Pluie Poitrine vert Imperméable Bleu Coupe Enfant Veste Bleu De Waders Vêtements À 3kamido vent La Correspond Enfants OqaZHwat Pluie Poitrine vert Imperméable Bleu Coupe Enfant Veste Bleu De Waders Vêtements À 3kamido vent La Correspond Enfants OqaZHwat Pluie Poitrine vert Imperméable Bleu Coupe Enfant Veste Bleu De Waders Vêtements À 3kamido vent La Correspond Enfants OqaZHwat Pluie Poitrine vert Imperméable Bleu Coupe Enfant Veste Bleu De Waders Vêtements À 3kamido vent La Correspond Enfants OqaZHwat Pluie Poitrine vert Imperméable Bleu Coupe Enfant Veste Bleu De Waders Vêtements À 3kamido vent La Correspond Enfants OqaZHwat Pluie Poitrine vert Imperméable Bleu Coupe Enfant Veste Bleu De Waders Vêtements À 3kamido vent La Correspond Enfants OqaZHwat
Hope Pour Hadleys Homme Pull Black Aliens zxRqPTvwnY

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270

Original 501 Levi's Homme Fit Straight Bleu Jeans zxS0S7qw Conception : Basta communication
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication