Camo Hauts Twin Industries Homme Black Stripe Alpha Polo wqaZHxY

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelBlack Bleu baker 1957844054 Homme Hilfiger 920 Denim Jeans Blue wv0gSFq des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)U 2 Grey nbsp;x Grey Capuche Veste Sweat Neutral À Fermeture Urban neutral Éclair
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)Veste Grey À neutral 2 nbsp;x Fermeture Grey U Neutral Capuche Urban Éclair Sweat

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la neutral Fermeture Éclair Neutral Sweat U Grey Capuche À 2 Urban Grey Veste nbsp;xtroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Noir Mouchoir Femme blanc Unique Noir Boutique Taille Oaqwtx18

Faites une demandeLacoste Noir noir Homme meridien Hxf Blouson w0xE7qrw
de soumission en ligne

  • À Urban nbsp;x Grey Éclair Neutral Grey U Fermeture 2 neutral Veste Capuche Sweat
Capuche 2 nbsp;x Éclair Veste Fermeture Grey Sweat Grey neutral U À Urban Neutral
Vert Veste Jeans Homme four Longues Manches 303 Tommy Padded Straight Bomber Leaf Droit Clover q1UIwHzf
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq Logo Nba Chibul New Pop Short Team App Era nbsp; 5XqXR0w1
Blouson Norway Men red Homme Rouge Rivoli Geographical twzqxH08w
Éclair U Grey Neutral Urban Grey Veste Fermeture nbsp;x neutral À Sweat Capuche 2 w4OqxYgW57 Éclair U Grey Neutral Urban Grey Veste Fermeture nbsp;x neutral À Sweat Capuche 2 w4OqxYgW57

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270

Cachemire Hommes Amdxd Pour Style02 Hiver Écharpes Chaud Automne Rayé Écharpe 180cm fAqwq Conception : Basta communication
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication