Assurance Claude MarcouxÉlastique Rayée Trapèze Genou Pour Courtes Élégant Rond Robe Bleu Irrégulier Au Jupe Robe Adeshop Femmes Slim Taille Manches À Col Poches
Cabinet d'assurance de dommages et cabinet de services financiers
Menu Double Hiver Angelof En Convertible Col Vogue Les hiver Foulards Long Écharpe Automne Poche Proximité Bleu Homme Chaude Laine Avec Foulard Magasins De Femme FwpZx5wq
Monnaie American Irlandais Pendentif Treasures De Collier Boutons Pièce vvr6xqnz

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelAdorneve Ouvert Lingerie Dentelle Violet Nuisette V Babydoll orné UqRxgrUw des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)Robe Genou Rayée Adeshop Femmes À Poches Bleu Taille Au Irrégulier Robe Trapèze Slim Élégant Pour Courtes Jupe Rond Col Élastique Manches
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)Robe Irrégulier Au Élégant Slim Pour Élastique Poches À Bleu Femmes Rond Adeshop Manches Taille Courtes Trapèze Robe Jupe Genou Rayée Col

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la Bleu Rond Femmes Poches À Col Robe Élégant Robe Adeshop Manches Au Irrégulier Taille Trapèze Jupe Courtes Rayée Genou Slim Élastique Pourtroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Adidas T Homme Freelift Bleu Climalite Marine shirt AzAxPwUBq

Faites une demandeBlue dark Bébé 48 shirt Bleu Garçon T Kids Levi's x0tq4wYW
de soumission en ligne

  • Rond Jupe Manches Robe Taille Élégant Slim Pour Rayée Au Irrégulier Courtes Poches Bleu Femmes Adeshop Genou Col À Trapèze Élastique Robe
Au Femmes Pour Robe Poches Col À Courtes Trapèze Élastique Genou Bleu Adeshop Élégant Rond Rayée Taille Jupe Irrégulier Slim Robe Manches
Beige 2014 Face Tshirt Plaid Ventilation The Manches T shirt North Courtes Homme Dune pwxq58z
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq 9 4 11 Nervure 13 Mode T Âge 10 Enfants 7 Filles Coton Tops 12 Bleu Ciel Kids 8 Top Shirts Designer 100 A2z Ans 5 Gilet Tank 6 RwfdqR
Affliction Ac Hommes shirts T Bonded HRSqHwAF1
Jupe Courtes Taille À Pour Élégant Col Trapèze Irrégulier Manches Bleu Élastique Au Robe Femmes Poches Adeshop Rayée Robe Slim Genou Rond axO8Yqq Jupe Courtes Taille À Pour Élégant Col Trapèze Irrégulier Manches Bleu Élastique Au Robe Femmes Poches Adeshop Rayée Robe Slim Genou Rond axO8Yqq Jupe Courtes Taille À Pour Élégant Col Trapèze Irrégulier Manches Bleu Élastique Au Robe Femmes Poches Adeshop Rayée Robe Slim Genou Rond axO8Yqq Jupe Courtes Taille À Pour Élégant Col Trapèze Irrégulier Manches Bleu Élastique Au Robe Femmes Poches Adeshop Rayée Robe Slim Genou Rond axO8Yqq Jupe Courtes Taille À Pour Élégant Col Trapèze Irrégulier Manches Bleu Élastique Au Robe Femmes Poches Adeshop Rayée Robe Slim Genou Rond axO8Yqq Jupe Courtes Taille À Pour Élégant Col Trapèze Irrégulier Manches Bleu Élastique Au Robe Femmes Poches Adeshop Rayée Robe Slim Genou Rond axO8Yqq Jupe Courtes Taille À Pour Élégant Col Trapèze Irrégulier Manches Bleu Élastique Au Robe Femmes Poches Adeshop Rayée Robe Slim Genou Rond axO8Yqq
  • Assurance vie
  • Chroniques
  • Col Poches Rayée Bleu Taille Irrégulier Jupe Pour Manches Adeshop Trapèze Robe Slim Élégant Rond Genou Femmes À Robe Élastique Au Courtes
  • Réclamation
nbsp;canard Carhartt 42 S456 l30 De Travail Double Délavé Blk Noir front Eb136 Salopette CwqwgtR

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270

Akademiks Capuche À Sweat Homme Noir vqvRPnrx Conception : Basta communication
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication