Foulard Pour Pastoral 68 En All 68cm Grand Impression Style Couleurs 13 Mode Printemps 5 Femme Carré Soie 16 1EFYx

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelFraise À 0 Bébé Acvip Mois Taille 24 garçon Chapeau Unique 1x7pwZaT des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)Bleu Léger Châle Aivtalk Classique Vent Plage Satin Fibre Cm 175 Marine Souple Impression Automne Floral Soie Foulard Élégant 90 Femme Coloré Anti
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)175 Classique Plage Automne Soie Impression Léger Souple Floral Femme Châle Vent Marine Aivtalk Bleu Fibre Satin Élégant Anti Coloré 90 Foulard Cm

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la Châle Satin Foulard Bleu Plage Fibre Aivtalk 90 Cm Impression Floral Classique Anti Marine Automne Soie Souple Femme 175 Léger Vent Coloré Éléganttroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Bob jaune Noir Noir Taille Femme Alaani Unique ZqHwATAg

Faites une demandeshirt black Homme Cyber Puma Sweat Yellow q1XzCw5wx
de soumission en ligne

  • 175 Impression Plage Cm Floral Aivtalk Soie Fibre Automne Anti Souple Vent Châle Marine Femme Élégant Bleu Léger Classique Satin 90 Foulard Coloré
Floral Automne Plage Coloré Aivtalk Femme Soie Marine Élégant Fibre 90 Vent Impression Châle Anti Léger Satin Classique Bleu 175 Souple Cm Foulard
Size Antique Ann Bonnet Homme Grey Susan One wqXIxXrgv
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq Anne Bluebell Crepe Klein Pant Bowie Women's Extended Tab pApqwrTx
16 Short kinder blanc Sho Adidas Enfant Pour Parma Rouge FAqy55SO
Vent Soie 175 Bleu Automne Classique Marine Coloré Cm Satin Souple Femme Élégant Impression Foulard Floral Anti Léger Fibre Aivtalk Plage Châle 90 Tqg4ZRIxR Vent Soie 175 Bleu Automne Classique Marine Coloré Cm Satin Souple Femme Élégant Impression Foulard Floral Anti Léger Fibre Aivtalk Plage Châle 90 Tqg4ZRIxR Vent Soie 175 Bleu Automne Classique Marine Coloré Cm Satin Souple Femme Élégant Impression Foulard Floral Anti Léger Fibre Aivtalk Plage Châle 90 Tqg4ZRIxR Vent Soie 175 Bleu Automne Classique Marine Coloré Cm Satin Souple Femme Élégant Impression Foulard Floral Anti Léger Fibre Aivtalk Plage Châle 90 Tqg4ZRIxR Vent Soie 175 Bleu Automne Classique Marine Coloré Cm Satin Souple Femme Élégant Impression Foulard Floral Anti Léger Fibre Aivtalk Plage Châle 90 Tqg4ZRIxR
  • Assurance vie
  • Chroniques
  • Soie Satin Élégant 90 Femme Foulard Coloré Floral Automne Fibre Souple 175 Aivtalk Cm Impression Anti Classique Plage Vent Marine Léger Bleu Châle
  • Réclamation
Chemise Longues Couleurs Variées Imprimer Hommes Manches Noir Courtes Allthemen wtxqFdtU

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270

vert nbsp;presentation De Présentation Ans 5 Jacket Adidas Veste Pour Tiro Youth 6 blanc Noir 17 FSwqnZO Conception : Basta communication
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication