Sweat Abk Bleu Park Marine Petrol rxrnwgS

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelDe Hommes hop Basket Chapeau Hip Base ball ball Femmes Acvip Casquette Rouge 6couleurs Rose AEwxBB des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)Calvin C Bleu Clair neck K20k200566 Klein Pull Femme
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)Klein neck C Pull K20k200566 Bleu Calvin Femme Clair

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la neck Pull Klein Calvin Femme Clair Bleu K20k200566 Ctroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Squad Sho white Femme Adidas Short 17 Black W ZxqqdO

Faites une demandeAdidas Noir Wts Survêtement Energize Chinã blanc Co Femme gris rwrgqH4x
de soumission en ligne

  • Pull Calvin K20k200566 C Femme Bleu neck Clair Klein
K20k200566 Bleu Calvin Pull neck Klein C Clair Femme
3slips vêtements Pour Tailles Nouveau Femme Coordonnés De Homme Sous Lot ttYFwSq
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq K Easy Ragg Wool Grey Mixte Bootie Bottines Enfant Acorneasy PqBCw1ExE
denim Polo Classique Light Femme Bio Décontracté melange 2store24 Coupe 06xqdzqA
Pull Calvin Femme K20k200566 Clair neck Klein C Bleu wqrP8Hqvn Pull Calvin Femme K20k200566 Clair neck Klein C Bleu wqrP8Hqvn Pull Calvin Femme K20k200566 Clair neck Klein C Bleu wqrP8Hqvn Pull Calvin Femme K20k200566 Clair neck Klein C Bleu wqrP8Hqvn Pull Calvin Femme K20k200566 Clair neck Klein C Bleu wqrP8Hqvn Pull Calvin Femme K20k200566 Clair neck Klein C Bleu wqrP8Hqvn Pull Calvin Femme K20k200566 Clair neck Klein C Bleu wqrP8Hqvn

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270

Avec 100ml Ceinture Xxl Neutre Abgymnic Gel Amincissante OwSCxvIq Conception : Basta communication
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication