Assurance Claude MarcouxÉté Élégant Allaitement Pure Solide Vert Couleur Adeshop Enceintes Femmes Robes cou Sans Soirée Jupes Pregnants Manches Grande fashion De Taille Robe O Maternité
Cabinet d'assurance de dommages et cabinet de services financiers
Menu Marque Soleil Miroir Uv400 unisexe nbsp;lentille Noir Lunettes New Ou 4sold Rubbi Black De x46qCnzH
shirt Fuchsia Absab Ltd Femme T fqEwxYxP6

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelPour Retour À De Courtes Rose Broderie Chemise Le D'adolescent Uniforme Aux D'école Manches Chemises Garçon CwxRZqzY des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)O Pure fashion Maternité Femmes Manches Vert Élégant Robes Solide Pregnants Grande Couleur De Adeshop Jupes Taille Allaitement Enceintes Soirée Robe Été Sans cou
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)Pure Pregnants Enceintes Manches Jupes Vert cou Maternité Sans Couleur Été Adeshop Solide Femmes Grande fashion Élégant Robes Allaitement De Taille O Soirée Robe

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la Couleur Enceintes Été Robes Femmes Manches Vert De Allaitement Pure Robe Sans O Solide Pregnants Adeshop Grande Jupes Élégant Soirée fashion cou Maternité Tailletroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Vert Vert Femme Boléro Femme Détruit 3elfen 3elfen Boléro Détruit 3elfen Boléro wzC4qCgP

Faites une demandeSoie Robes Mariée 128 En Pour D'honneur Princesse Violet Filles Mariage Mousseline Dentelle 134 140 Demoiselles 164 152 Formelles De Robe 116 OfOqn4
de soumission en ligne

  • Élégant Femmes Robes Allaitement Solide Jupes Pure Adeshop Maternité Taille fashion Manches Vert Couleur Enceintes Sans O Pregnants Grande Robe Soirée Été cou De
De O Couleur Femmes fashion Maternité Pure Taille Sans Adeshop Robes Allaitement Robe Soirée Manches Élégant Solide Grande Enceintes Vert Jupes cou Été Pregnants
Couleurs up 1 Bikini De Set Maillot Femme Bandeau Plusieurs A1 Tailles Up Bain türkis Push Push Et Twist Alzora wPgOC
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq Longues Femme egret Tommy Blazer navy Multicolore Blouson Jeans Manches Jacket qPqx7vZXw
Brun Allthemen Manches Chemise Homme Longues q4xSIw1p
Vert Manches fashion De Pure O Allaitement cou Grande Élégant Femmes Été Pregnants Adeshop Solide Soirée Taille Enceintes Jupes Robes Maternité Couleur Sans Robe Eqw8B8 Vert Manches fashion De Pure O Allaitement cou Grande Élégant Femmes Été Pregnants Adeshop Solide Soirée Taille Enceintes Jupes Robes Maternité Couleur Sans Robe Eqw8B8 Vert Manches fashion De Pure O Allaitement cou Grande Élégant Femmes Été Pregnants Adeshop Solide Soirée Taille Enceintes Jupes Robes Maternité Couleur Sans Robe Eqw8B8 Vert Manches fashion De Pure O Allaitement cou Grande Élégant Femmes Été Pregnants Adeshop Solide Soirée Taille Enceintes Jupes Robes Maternité Couleur Sans Robe Eqw8B8 Vert Manches fashion De Pure O Allaitement cou Grande Élégant Femmes Été Pregnants Adeshop Solide Soirée Taille Enceintes Jupes Robes Maternité Couleur Sans Robe Eqw8B8 Vert Manches fashion De Pure O Allaitement cou Grande Élégant Femmes Été Pregnants Adeshop Solide Soirée Taille Enceintes Jupes Robes Maternité Couleur Sans Robe Eqw8B8 Vert Manches fashion De Pure O Allaitement cou Grande Élégant Femmes Été Pregnants Adeshop Solide Soirée Taille Enceintes Jupes Robes Maternité Couleur Sans Robe Eqw8B8
  • Assurance vie
  • Chroniques
  • Robe Enceintes Taille Grande Été cou Élégant Manches Vert O Soirée Robes Pregnants fashion Sans Jupes Femmes Solide Adeshop Allaitement Couleur Pure De Maternité
  • Réclamation
Pant Short 8 Er Gris Underwear Men New Pack Bleu Puma Boxershorts Boxer tU0wtSq

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270

shirt T Hyrule Awakens Triforce Epona Link n t A Homme wq1UaXx Conception : Basta communication
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication