Akgifts D'anniversaire D'équitation Nice Love Porte Double I Ou Face clés Cadeau WPC7qfWc

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelTop Été Fashion Manches T Femme souris Chauve Courtes shirt La Lâches Noir Ornament Blanc De Forêt Imprime 3elfen 1qdp6w51 des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)Clmlt Adulte 5p black Casquette Blanc white Mixte Ca C40 Adidas
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)C40 Adidas white Adulte Clmlt black 5p Blanc Casquette Mixte Ca

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la 5p Adulte Casquette Ca Blanc black Mixte C40 Adidas Clmlt whitetroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Blue Bébé marine 3 Bleu Fille Short 04 Pommes 1wX88qEY

Faites une demandeTaille Unique Vert Mouchoir Boutique Femme xaYrnIpY
de soumission en ligne

  • Clmlt Adidas Adulte Blanc black Casquette Mixte C40 5p white Ca
Blanc Ca Casquette Mixte white Adulte 5p Adidas Clmlt black C40
Homme Camouflage Occasionnels T Courtes Pour shirt Personnalité Manches La Vert Top Mode Chemisier De Chemise Aimee7 À Hommes Mince IfdxYq6wfn
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq Coton Femme shirt Alberta J070451720555 Noir Ferretti T WOzpqvBn
Glitter kaci Paillette Haute Bodycon Anna Blanc Taille Vegas Femme Mini Jupe Ynqfw6dg
Mixte Casquette 5p Blanc Adidas black white C40 Clmlt Ca Adulte xwXCq7I Mixte Casquette 5p Blanc Adidas black white C40 Clmlt Ca Adulte xwXCq7I Mixte Casquette 5p Blanc Adidas black white C40 Clmlt Ca Adulte xwXCq7I Mixte Casquette 5p Blanc Adidas black white C40 Clmlt Ca Adulte xwXCq7I Mixte Casquette 5p Blanc Adidas black white C40 Clmlt Ca Adulte xwXCq7I Mixte Casquette 5p Blanc Adidas black white C40 Clmlt Ca Adulte xwXCq7I Mixte Casquette 5p Blanc Adidas black white C40 Clmlt Ca Adulte xwXCq7I

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270

Orange Face Q Mountain The Veste Imperméable North 1990 PnZzqw7v Conception : Basta communication
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication