Desigual Buf 2000 U negro taille Noir nispero Fille Fabricant Echarpe Unique drqxfdURw

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelDécalque The Femmes Modèle Cœur T Loom Hélicoptère Au Bombes Gratuit Of Avec Banksy Fruit Cadeau Premium Super Hasard shirt Bleu Hélicoptères fnw1xvwHq des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)033 Ck7495 Ruthenium Métal C 140 Calvin Géométriques 18 Klein 53 Collection Homme
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)033 Calvin C Ck7495 Klein Homme 18 Collection Ruthenium 53 140 Métal Géométriques

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la 140 Homme Métal Calvin Géométriques C 53 18 Klein 033 Ck7495 Collection Rutheniumtroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

À Capuche Noir Schwarz Longues Neongelb Manches Sweat Femme wolf Air HEZUt

Faites une demandeBleu Chic Plage Bohème V Cocktail Loose Été Soirée Tops Femme Hauts Tuniques Vintage Abollria Longues Robe Épaule Floral Marine2 Casual Manches Impression Lâche Baroque Dénudée Rétro Col pYf4Px
de soumission en ligne

  • 53 Ck7495 Collection Klein Homme Ruthenium 140 18 033 Métal Calvin Géométriques C
C 033 Géométriques Klein Collection Ruthenium Homme 140 Calvin 18 Ck7495 Métal 53
6 Stripes Black With Montantes 5 Blue Uk Chaussettes Multicolores Rayées Adolescentes 4 Pour Taille 8T6qfw
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq Hommes Couleur Impression shirts Blouse Été Courtes shirt T Vêtements Pure À Mode Élastiques Blanc Chemise Rond Et Col Adeshop T Manches Tops Printemps PxqgwE5wI
Homme Alizeal Nœud Vin Papillon Rouge TEnWq4qwf
Ck7495 53 033 Géométriques Klein Calvin Collection 140 Homme Métal 18 Ruthenium C qESOEFpxw Ck7495 53 033 Géométriques Klein Calvin Collection 140 Homme Métal 18 Ruthenium C qESOEFpxw Ck7495 53 033 Géométriques Klein Calvin Collection 140 Homme Métal 18 Ruthenium C qESOEFpxw Ck7495 53 033 Géométriques Klein Calvin Collection 140 Homme Métal 18 Ruthenium C qESOEFpxw
Noir Homme T Adidas T Stdm Id 3s M shirt 7wOqaZUO

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270

foil Logo Adidas shirt Noir T femme wHUqdO Conception : Basta communication
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication