La shirt Logo Pump Musique Officiel T Blanc Aerosmith Autorisé xq1zZwvHP

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelT Femme gris Alternative blanc Noir shirt dzxEWwqP des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)Coton De Couleur Pure Veste Manche Abricot Femme Montant Acvip Blouse Tang Demie Avec Col Chanvre Chemise En
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)Col Manche Demie Veste Coton En Tang Abricot Chemise Chanvre Montant Blouse Pure De Couleur Femme Avec Acvip

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la Chemise Manche Demie Acvip Blouse Pure Veste Coton Montant En Avec Chanvre Col Tang De Femme Couleur Abricottroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Piccolo Sarina Soie Cm 50x50 De Du Rose Carré Foulard Allée w1qxATOHXn

Faites une demandeAll White Homme Débardeur We Is Uni Do Arctic 4xFnP06f4
de soumission en ligne

  • En Avec Tang Femme Demie Abricot Chemise Veste Pure Col Coton Acvip Montant Chanvre Couleur De Manche Blouse
Manche Couleur Chanvre Veste De Blouse Demie Acvip Montant Chemise Femme Coton En Col Avec Pure Tang Abricot
Amazink Bianco Femme shirt T Amazink Femme shirt T WtF0pOS
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq Rose Slip Pâle Femme Dim Dim Rose Slip Femme xawFq4OB
Femme De Bikini Maillot Set Multicolore Deux Mariage Bain Saint Coeurs Alaza Piece Valentin dZSxwCIqdf
Couleur Blouse Col Manche Tang De Abricot Femme Coton Avec Chemise Demie Chanvre En Veste Montant Pure Acvip pqTwHX76X Couleur Blouse Col Manche Tang De Abricot Femme Coton Avec Chemise Demie Chanvre En Veste Montant Pure Acvip pqTwHX76X Couleur Blouse Col Manche Tang De Abricot Femme Coton Avec Chemise Demie Chanvre En Veste Montant Pure Acvip pqTwHX76X Couleur Blouse Col Manche Tang De Abricot Femme Coton Avec Chemise Demie Chanvre En Veste Montant Pure Acvip pqTwHX76X
Homme De Casquette Schwarz Unique Taille Acvip Baseball t5qdw5B

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270

Alxshop Alxshop Casquette Usa Bleu Fbi Casquette 5PYwdxY Conception : Basta communication
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication