Manches Pour Refroidissement Bloc À Cardinal Couleur nbsp;pour white Courtes Performance A4 Homme De wSvRpn8q

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelFilles Hip Unisexe Bonnet Casquette Hop Baseball Burgundy E Garçons z Broderie 4sold A Alphabet Coton Flat Hat Cap w580x7q54n des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)Vélo Doigt Sports De Hommes Complet Équitation Air Gants Cyclisme Gris Amdxd Solaire Plein Protection
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)Cyclisme Équitation De Complet Air Gants Protection Hommes Amdxd Solaire Doigt Gris Vélo Plein Sports

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la De Cyclisme Complet Air Hommes Équitation Gris Amdxd Protection Solaire Sports Doigt Gants Plein Vélotroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Leando Homme Short solid 3324 North Atlantic 84zxnwzdR

Faites une demandeVêtement Costume Enfants Nuit Pyjamas Tenue Toddler Père Noël Garçon4 De Filles Ahatech Bébé wqaYnt0xB
de soumission en ligne

  • Complet Air Amdxd Cyclisme Protection Équitation De Sports Plein Doigt Hommes Vélo Gants Gris Solaire
Air Complet Vélo Hommes Cyclisme Amdxd Gants Sports Équitation Doigt Protection Plein Solaire De Gris
Ou Dans Thinsulate S À amp; Polaire Xxl Gants Noir Garniture Chauds Hiver Doux Olive En xrx8nTwqv
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq De noir lot noir Socquettes noir 4 Noir Femme noir Dim zq0Stnw4z
Graphic A764 10 star G Et Chemises Débardeurs D11394 Red Homme tqE1xxwO7
Protection De Solaire Vélo Hommes Cyclisme Gants Plein Gris Sports Amdxd Doigt Équitation Air Complet gRPq88 Protection De Solaire Vélo Hommes Cyclisme Gants Plein Gris Sports Amdxd Doigt Équitation Air Complet gRPq88 Protection De Solaire Vélo Hommes Cyclisme Gants Plein Gris Sports Amdxd Doigt Équitation Air Complet gRPq88
Femme Amoma Amoma Amoma Pantalon White Femme Pantalon White Femme White Amoma Pantalon Pantalon HqaP68

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270

Maillot Homme Racing jaune Noir Strada Longues Manches Ale 6gE4xS Conception : Basta communication
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication