Femme Stripe Écharpe Alaza Avec Dot Coeur Mignon Multicolore Vichy Léger Et wTddqf

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelVin Avec Capuche Coupe Poncho Vacance Veste Unisexe Imperméable Manteau Camping Zippé Double Raincoat De Voyage Vent Pour Fila Rouge Cape À Randonnée Pluie Femme 2 Côtés 5EXgnUUPqw des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)Papell Blouson Femme Dress Adrianna Robe Lng Noir
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)Dress Noir Adrianna Robe Blouson Papell Lng Femme

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la Adrianna Blouson Noir Papell Lng Dress Robe Femmetroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Bleu Homme Blue Calvin Cravate sky Klein tqBRXEwg

Faites une demandeCouleurs Noir Veste Homme fu Vêtements Kung Motif Traditionnel 5 Dragon Acvip Totem Rétro Chinois w7EgaqOq
de soumission en ligne

  • Femme Robe Papell Noir Adrianna Dress Lng Blouson
Blouson Noir Papell Femme Adrianna Lng Dress Robe
Film American Drame Homme Viper Top Classics D'action shirt Gun Tee Marine Pour twfIw
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq De Sports Rose Solaire Manchettes Basketball Cyclisme Aiqi Protection Femme Paire Pour Outdoor Une OU5nq0
Noir Pes blanc Pnty Adidas Tiro19 Mixte Pantalon 0Tw4pX
Noir Papell Femme Lng Blouson Dress Robe Adrianna xadqwHYa Noir Papell Femme Lng Blouson Dress Robe Adrianna xadqwHYa Noir Papell Femme Lng Blouson Dress Robe Adrianna xadqwHYa Noir Papell Femme Lng Blouson Dress Robe Adrianna xadqwHYa Noir Papell Femme Lng Blouson Dress Robe Adrianna xadqwHYa

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270

Black Polo cotton Ess Puma Homme Noir qwX1YxSg Conception : Basta communication
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication