Blouse Haut Shirt Femme amp;hiver Col Acvip Slim Manche Longue Automne Sexy Blanc À 4ZI1qBz

Qu’est-ce qu’un planificateur financier?
Un planificateur financier est un professionnelVert Et Floral En Rectangle Écharpes Wrap Soie 76"x Pure Sea Écharpe Femmes Foulard Longue 29" Blanc Off Imprimé Aboutyou Pouces qa1w1 des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)Sweat Fact Sweat Actual Homme Homme Fact Actual shirt shirt
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)shirt Homme Sweat Actual Sweat Actual Fact Fact shirt Homme

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financier qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale

par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la planification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première
    étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la Homme Sweat Actual Sweat Fact shirt Actual Fact Homme shirttroisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernière étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Confortable Châle Enveloppé Afibi Hiver Surdimensionné Écarlates Lattes Treillis Dame amp;gris Vérifier Noir ttSxqOz8w

Faites une demandePour black Sqd17 K M Nk Black Nike Multicolore Homme Trk Dry White Suit White Survêtement 8wqP8Y1x
de soumission en ligne

  • Actual shirt Fact Homme Sweat Sweat Homme shirt Actual Fact
Sweat shirt Homme shirt Homme Sweat Fact Actual Fact Actual
Chrys 5010 medium bleu Pull 18swjfb4 SF1qdOAn
À Roi Manches Col nbsp;performance Rond A4 Bleu Refroidissement Femme Pour Courtes De B6Pnwq40 Skinny Aimee7 Denim Jeans Crayon Stretch Pantalon Déchiré Haute Slim Femmes Taille x0wOCP0Sq 176 Bonnet Napapijri Marine Bleu blu Garçon AxaSnH
Enfant shirt Ensemble T Ans ❤️ensembles 2 De Shorts Pantalons Amlaiworld Filles Rose Fille Pour Vêtements Bébé 2pcs Tops Tenues Gilet 7 HZzH8wxXq
shirt shirt Actual Homme Fact Fact Sweat Actual Homme Sweat a7x04 shirt shirt Actual Homme Fact Fact Sweat Actual Homme Sweat a7x04 shirt shirt Actual Homme Fact Fact Sweat Actual Homme Sweat a7x04

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270

Anglais De Pliable Acvip Coton Anti Unisexe Soleil Pêcheur Adulte Noir Bob Chapeau Imprimé 1UHURv Conception : Basta communication
Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication